Wd提问: 鹏华丰泽债券(LOF)A

Ai回答: 鹏华丰泽债券(LOF)A(基金代码:160618)是一只债券型基金,主要投资于固定收益类资产,适合追求稳健收益的投资者。以下是关于该基金的详细信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(LOF,上市型开放式基金)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2011年12月8日
管理人:鹏华基金管理有限公司
托管人:中国建设银行
最新规模:约30亿元(截至2023年四季度末,具体以公告为准)

2、投资策略与资产配置
主要投资标的:国债、金融债、企业债、可转债、短期融资券等固定收益类资产,可少量参与股票(通常不超过20%)。
投资目标:在控制风险的前提下,通过主动管理获取债券市场的稳定收益,并适度参与权益市场增强回报。
业绩比较基准:中债综合指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 10%。

3、历史业绩表现
长期收益:成立以来年化收益率约4%-6%(具体需查看最新数据),波动率低于股票型基金。
近期表现:2023年债券市场整体走强,该基金受益于利率下行和信用债配置,表现稳健(需结合具体季度报告)。
分红情况:定期分红(如每季度或半年),适合偏好现金流的投资者。

4、费用结构
申购费:0.08%(前端,不同渠道可能有折扣)。
赎回费:持有7天内1.5%,7天以上免赎回费。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,综合费率较低。

5、优势与风险
优势:
稳健性:以高评级债券为主,信用风险可控。
流动性:LOF特性支持场内交易,买卖灵活。
基金经理:由鹏华固收团队管理,经验丰富。

风险:
利率风险:债券价格受利率波动影响。
信用风险:若持仓债券出现违约可能影响净值。
权益仓位波动:少量股票或可转债可能放大回撤。

6、适合的投资者
风险偏好:适合保守型或平衡型投资者。
投资期限:建议持有1年以上以平滑短期波动。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,降低组合波动。

7、购买渠道
场外:银行、天天基金、鹏华官网等(申购赎回按净值结算)。
场内:通过股票账户买卖(价格受供需影响,可能存在折溢价)。

8、注意事项
市场环境:当前低利率环境下,债券收益率可能逐步下行,需降低收益预期。
同类对比:可对比南方宝元、易方达增强回报等债券基金,选择费率更低或业绩更稳定的产品。
最新公告:关注基金季报、年报,了解持仓变化和基金经理观点。

如果需要更具体的实时数据(如最新净值、持仓明细),建议通过鹏华基金官网、天天基金网或券商APP查询。投资前请根据自身风险承受能力审慎决策。

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提问时间: 2025-04-17 02:03:04

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